Resmî Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelikle, finansal işlemlerde kimlik tespiti için dikkate alınan parasal eşikler yeniden düzenlendi. İnternet ve mobil bankacılık işlemlerine yönelik bazı yeni kurallar da uygulamaya alındı. KİMLİK TESPİTİ İÇİN YENİ EŞİK 370 BİN LİRA Kimlik tespiti yapılmasını gerektiren işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Tek bir işlem ya da birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamının 370 bin liraya ulaşması durumunda müşterinin kimliğinin tespit edilmesi gerekecek. Elektronik fon transferleri ile kripto varlık transferlerinde ise kimlik tespiti açısından uygulanan sınır 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı. MOBİL VE İNTERNET BANKACILIĞINDA YENİ UYGULAMA İnternet ve mobil bankacılık kanalları üzerinden gerçekleştirilen işlemlerde de yeni bir düzenleme yapıldı. Müşterinin sisteme kayıtlı ve doğrulanmış telefon numarasına gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodunun kullanılması halinde, ayrıca ıslak imza örneği alınması zorunlu olmayabilecek. Bu yöntemin uygulanabilmesi için finans kuruluşlarının, işlemlerin yetkisiz kişiler tarafından gerçekleştirilmesini engelleyecek gerekli güvenlik önlemlerini alması gerekecek. DENETİM RAPORLARINDA YENİ DÖNEM Yönetmelikle denetim raporlarının hazırlanma yönteminde de değişikliğe gidildi. Denetimler sırasında belirlenen mevzuata aykırı durumların aynı rapor içerisinde toplu şekilde gösterilebilmesinin önü açıldı. Düzenlemeyle raporlama süreçlerinin daha pratik hale getirilmesi hedeflenirken, yönetmelik kapsamında yer alan hükümlerin uygulanmasından Hazine ve Maliye Bakanlığı sorumlu olacak.