Resmi geliri düşük görünen bir kişinin yüksek tutarlı kredi kartı harcamaları yapması veya kart borçlarının sürekli farklı kişiler tarafından ödenmesi, işlemlerin kaynağının açıklanmasını gerektirebilecek durumlar arasında yer alıyor. Böyle bir durumda kişiden harcamalarını nasıl karşıladığına ilişkin bilgi ve belge istenebiliyor. Birikim, gayrimenkul satışı veya miras gibi yasal kaynaklardan elde edilen gelirlerin belgelerinin saklanması önem taşıyor.   BAŞKASINA KULLANDIRIRKEN DİKKAT   Başkasının alışverişlerinde kredi kartını kullanmak ve borcun farklı hesaplardan ödenmesi, para hareketlerinin açıklanmasını zorlaştırabiliyor. Ayrıca kredi kartı veya nakit avansla yatırım amaçlı işlem yapılması, ilgili mevzuat ve bankacılık kuralları bakımından farklı sonuçlar doğurabiliyor. Uzmanların önerisi, kredi kartı ve banka hesaplarının kullanımında şeffaf olunması, yüksek tutarlı işlemlere ilişkin belgelerin saklanması ve yapılan alışverişlerde fiş veya fatura alınması yönünde. Her yüksek tutarlı harcama otomatik olarak suç veya vergi incelemesi anlamına gelmiyor. Harcamanın kaynağı ve işlemin niteliği birlikte değerlendiriliyor.